目的:更好地评估客户/或者公司招聘的重点岗位员工的信用风险,降低企业合规风险或者交易风险
调查内容:
1. 基本信息:收集被调查对象或企业的基本信息。
2. 财务状况:了解调查对象或企业的收入、资产、债务情况,评估其偿债能力。
3. 信用历史:查询调查对象或企业的信用报告、银行流水、征信记录等,了解其过去的信用行为和违约记录。
4. 法律纠纷:调查是否存在涉及法律纠纷或诉讼案件,以及相关案件的处理结果。
5. 经营状况(针对企业):评估企业的总体经营状况、声誉、市场表现以及未来发展规划。
6. 其他相关信息:包括调查对象的工作经历、教育背景等,或企业的行业地位、合作伙伴等。